AFM wijst Aberfeld Asset Management B.V. op structurele tekortkomingen

DCM Redactioneel Overzicht: Dit verhaal is onafhankelijk herschreven en samengevat voor DCM-lezers om de belangrijkste ontwikkelingen voor de regio te belichten. Oorspronkelijke berichtgeving door AFM, klik op deze post om het volledige oorspronkelijke artikel te lezen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft ernstige tekortkomingen vastgesteld bij de beleggingsonderneming Aberfeld, met betrekking tot de geschiktheidsnorm en de PARP-norm. Deze normen vereisen dat beleggingsondernemingen voldoende informatie van cliënten verzamelen om hen een geschikte beleggingsportefeuille aan te bieden. Aberfeld heeft echter niet alle relevante informatie ingewonnen voor de cliënten die in het onderzoek zijn bekeken. Dit heeft geleid tot een gebrek aan adequaat beleid om te waarborgen dat de financiële instrumenten die zij distribueert aansluiten bij de behoeften van de doelgroep.

Daarnaast blijkt dat Aberfeld sinds 2018 niet voldoet aan de eisen voor een beheerste en integere bedrijfsvoering, met structurele overtredingen van de Wet op het financieel toezicht (Wft), het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen (BGfo) en de Gedelegeerde Verordening MiFID II. Deze tekortkomingen raken de kern van de bedrijfsvoering, namelijk het beheer van individuele vermogens van niet-professionele beleggers. De AFM heeft een aanwijzing gegeven aan Aberfeld om deze overtredingen binnen een bepaalde termijn te herstellen.

Aberfeld heeft inmiddels stappen ondernomen om haar compliance functie te versterken en heeft toegezegd de door de AFM gevraagde maatregelen te implementeren. De aanwijzing is het resultaat van een onderzoek dat de AFM in 2024 bij Aberfeld heeft uitgevoerd, als onderdeel van een breder onderzoek naar de naleving van beleggersbeschermingsregels bij kleinere beleggingsondernemingen. Andere kleinere ondernemingen zijn ook door de AFM aangesproken op soortgelijke tekortkomingen.